课程背景：
● 不要在离婚时才想起《婚姻法》；
● 不要在传承时才想起《继承法》；
● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具；
作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是从法律案例分析入手，从财产保全、财富传承、税负减免的角度出发，全面使学员了解《婚姻法》、《继承法》、《刑法》等法律条例，帮助高净值客户规避法律风险，并运用人寿保单、信托等金融工具为客户作最佳方案!
课程目标：
● 婚姻中的法律风险：通过讲解“恋爱、婚前、婚内、离婚”四个婚姻阶段中的法律风险案例及规避方案，引导学员深了解《婚姻法》的重要内容;
● 继承中的法律风险：通过讲解子女的“不动产继承、其它资产继承、遗产税”等问题，了解一代到二代之前财富传承的潜在风险，及应对方案等;
● 企业家的法律风险：通过从法律角度讲解“股权纷争、担保风险、债务风险”等企业家专属的法律风险，使学员明确高净值企业家客户所常见的基本风险及应对方案；
● 高效传承工具应用：通过讲解遗嘱、保险、信托三种常见工具的差异，使学员明确各种工具在法律上的差异特征，并能更有效地运用至客户的大单开拓及财富管理操作中;
课程收益：
● 学员能掌握《婚姻法》的主要内容，通过相关案例，掌握婚姻关系中的风险点与应对方案；
● 学员能掌握《继承法》的主要内容，通过相关案例，掌握继承关系中的风险点与应对方案；
● 学员能掌握“遗产税、房产税”两大税种的最新咨询与风险点，并；
● 学员能掌握“大额人寿保单、信托、遗嘱“等工具特点，在高净值客户服务中能够有效利用所学习的知识，进行销售促成。
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：保险客户经理、银行理财经理
课程方式：理论精讲+案例教学+实战演练+互动式教学+体验式教学+模拟演练教学
课程大纲
第一讲：高净值人群的财富风险及需求分析
一、高净值人群的财富损失风险
1. 婚姻风险
2. 继承风险
3. 政策风险
二、高净值人群的理财需求分析
1. 安全性
2. 流动性
3. 收益性
第二讲：婚姻风险的梳理及防范
一、如何防范恋爱中的风险
案例分析：送出去的礼物还能要回来吗？
1. 法商知识点：“无条件赠与”与“附解除条件的赠与”解读
2. 恋爱风险防范“四锦囊”
1）财务隔离
2）出资凭证
3）权属登记
4）同居协议
二、如何保卫婚前的财产
案例分析：婚前财产就是真的属于自己吗？
1. 法商知识点：《婚姻法》关于共同财产的定义
2. 婚前财产保全工具：
1）婚前财产协议
2）人寿保单
三、如何搭建稳固婚姻的“万里长城”
案例分析：婚内财产到底属于谁
讨论：婚内房产为何不属于我？
讨论：婚内夫妻借款离婚时要不要还？
1. 法商知识点：《婚姻法》关于个人财产的定义
2. 如何修筑保卫婚姻的万里长城
1）心中有数
2）登记造册
3）相互制约
4）协商规划
四、如何应对离婚挑战
案例分享：离婚了，梦魇就结束了吗？
讨论：离婚了，前夫的借款，为何要前妻偿还？
讨论：离婚后发现前夫有巨额隐匿财产，该怎么办？
1. 孩子抚养权问题
1）原配夫妻离婚后，如何争取抚养权
2）半路夫妻结婚后，如何处理抚养权
2. 法商知识点：《婚姻法》关于共同债务的定义
第三讲：传承风险的梳理及规避
一、独生子女的继承风险
案例分析：独生子女的继承风险
讨论：父母的房子一定属于独生子女吗?
讨论：为遗产，至亲为何成被告？
讨论：同性恋人之间的财产规划问题
1. 法商知识点：《继承法》关于遗嘱效力、遗产继承方法的解读
二、政策风险——遗产税与房产税
1. 遗产税深度解读：中国遗产税及赠与税现状
2. 房产税深度解读：中国房产税征税推演分析
第四讲：企业家法律风险梳理
案例分享：真功夫创始人的悲剧
案例分享：黄老板的担保风波
一、法商知识点：《刑法》中企业家风险点解读
二、企业家的财富保全之道
1. 从不动产到股权资产
2. 从固定资产到价值资产
3. 从自持资产到代持资产
第五讲：财富管理工具大揭秘
一、信托工具
案例分享：梅艳芳的信托安排
1. 信托发展史概述与中国信托制度概况
2. 家族信托的法律解读：
1）资产隔离：防范债务风险、婚姻风险等，安全性最强
2）助力传承：防止二代不肯接班、不会接班，有过渡期
3）灵活私密：受益人指定灵活便捷，信托文件私密性强
4）慈善属性：添加慈善功能，实现委托人慈善传承需求
二、保险工具
1. 人寿保单的法律特性
1）隔离家庭企业风险
2）避免个人资产侵蚀
3）规避子女婚变风险
4）降低子女传承成本
5）避免身后遗产大战
2. 人寿保单的收益性
1）人寿保险的投资渠道
2）人寿保险的投资方向
3. 大单销售的观念沟通
1）养老切入的大单销售
2）子女规划切入的大单销售
3）财富传承切入的大单销售
李竟成老师 保险营销实战专家
重庆智渝律师事务所特约顾问
11年金融保险500强企业管理经验
11年保险业务培训实战专家
现任：中国平安 综合拓展部总监
曾任：中国平安保险 培训部产品负责人/销售企划部负责人
擅长领域：增员+留存系统课程、高净值客户营销、法商+时政产说会、创说会
实战经验：
李老师具有8年平安寿险金融管理培训、金融理财培训经验，3年地产培训经验，对金融人才系统搭建、产说会系统搭建、创说会系统、高净值客户经营系统方面有具有较深的理论研究及丰富的实战经验。任职销售企划部负责人期间，主要负责寿险增员及主顾开拓活动案的策划、推动、执行：
● 2013年开门红策划“富贵人生”推动活动，当年开门红带来保费2.92亿元
● 2014年开门红策划“金裕人生”推动活动，当年开门红带来保费3.35亿元
● 2015年开门红策划“尊越人生”推动活动，当年开门红带来保费4.08亿元
李老师专注于将宏观历史、当下的经济形势融入实战课程，在保险高净值客户的系列课程中，追求真正让学员现学现用，把理论实战的知识运用到工作和生活中去，实现企业和个人的财富管理。曾为中国平安保险公司、平安银行、平安信托、中国工银安盛、中国阳光保险公司、中国百年人寿保险公司、碧桂园等大型上市公司举行了数百场高端客户产品说明会，培训会：
● 为平安人寿重庆、山东、淄博分公司讲授开门红大型产说会合计场次达70多场，服务近4000多位高端客户。
● 为中国阳光保险公司重庆分公司、中国百年人寿保险公司重庆分公司讲授40余场《法商思维与财富管理》大型产说会，服务1200多名高端客户。
● 为平安银行重庆分行，讲授《新经济形势下的财富管理》银保产说会，合计场次达24场。
● 为工银安盛重庆分公司，讲授私行客户答谢会系列沙龙，累计场次达15场。
为碧桂园重庆分公司，讲授《地产论道、置业重庆》客户推荐会，累计场次7场。
帮助客户了解投资理财管理之道，掌握投资理财管理之术，走上投资理财管理之路，最后实现投资理财管理之梦，累计授课500余场，学员2000人次，好评率98%。
主讲课程：
01-保险内训
《打赢高端客户财富保卫战——高净值客户营销技巧》
《从零到百——打造团队发展的高效引擎（增员）》
《玩转年金险销售——年金险销售技能提升培训》
02-沙龙/答谢会
《新经济形势下的家庭财富管理——财税改制篇》
《新经济形势下的家庭财富管理——时政热点篇》
《给他/她稳稳的幸福——法商专项篇》
03-创业说明会
《为成功而来》——大型创业说明会
授课风格：
● 课程设计结合时政热点，切入角度新颖，紧扣痛点难点
● 授课风格多元而灵动，语言表现幽默且不失严谨
● 对案例的剖析多运维多视角，讲解深入浅出，课堂互动性极高
● 成熟的舞台表现、实战的内容讲述、具有感染力的演绎风格
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