课程背景：
中国改革开放40年，高净值人士超过美国，达187万人，白领人士更是不计其数，是财富主要持有人群，也是最大理财需求群。然而，中国金融市场险象环生，低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控；资管新规对客户理财策略产生诸多不利影响；.....如何有效地管理与控制金钱财富,? 是摆在白领阶层与是理财规划师等金融从业者面前的难关。
本课程从财富的真谛、理财的理念为起点，结合当前经济形势及未来趋势，给中国白领阶层制定了一份中国式资产配置策略图，并结合案例分析了财富传承的三大工具，实现富过三代不是梦!
课程收益：
● 让学员真正理解财富的真谛与本质，树立正确的财富观，学会享受生活
● 让学员走出理财误区，树立科学的理财理念
● 让学员结合目前投资环境及未来趋势合理配置家庭资产
● 让学员学会运用财富传承的三大工具
课程特色：
● 学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划
● 注重实践：剖析实战案例，全心投入学技能
● 强化实操：回归落地方案，知识燃烧重运用
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：理财经理 高级理财顾问
课程方式：理论精读+案例研讨
课程大纲
一、认清财富的本质
1. 财富的真谛——富翁的故事
2. 看懂财富的本质
3. 什么是真正的富有？（均瑶的信）
二、如何管理好财富？
1. 走出理财的误区
案例分析：迈克尔•杰克逊理财的启示
2. 树立正确的理财理念
1）理性投资——知己知彼 百战不殆
2）长期投资——巴菲特在中国也可以
3）价值投资——并非只有茅台
4）组合投资——分散风险有技巧
5）策略投资——需要多大智慧
3. 做好资产配置
1）标准普尔资产配置策略
2）中国式资产配置策略
3）勿入投资陷阱
案例分析系列：各类理财产品投资陷阱及防范
4. 经营好您的婚姻
案例分析：天价离婚案
三、你该不该贷款？（通过案例分析直观讲解）
1. 贷款种类：等额本息与等额本金
2. 还款期越长越好吗？
3. 要不要提前还款？
四、富过三代并不难——财富传承
1. 遗嘱——幸福的宣言
案例分析：独生子女为何不能继承父母的房产
案例分析：谁来继承这30万
1）四大功能：最基本的传承工具
2）太有缺陷：遗嘱的五大弱点
3）却绕不开：遗嘱虽不完美但不可少
4）公证一下：到底是不是最好的选择
2. 保险——须另眼相看
1）三重境界：正确认识保险
2）有法可依：如何使用大额保单进行财富传承
3）幸福屏障：保单与婚姻财产保护
4）安全杠杆：保单传承具的的独特优势
5）保单在财富传承中的运用案例及解析
3. 家族信托——有钱的游戏（“合法耍流氓”）
1.“中国式离婚”
案例：王宝强可否利用家族信托防范财产被分
2. 家族信托的十一种功能场景
3. 家族信托如何保护财富
国内外系列案例分析
黄德权老师 财富管理规划师
理财规划管理实战专家
金融硕士研究生导师
中国注册理财规划师
国家理财规划师首席讲师
国家理财规划师高级考评员
财富传承管理师联盟会员
中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员
《经济评论》匿名审稿专家组成员
暨南大学金融学课程博士兼高级访问学者
某市政府采购中心评标委员会专家组成员
国际金融财务策划师学会公司金融标准委员会副秘书长
华南理工大学/华南师范大学/中山大学特邀讲师
曾任：香港康宏理财服务公司丨销售经理/金牌讲师
现任：广东财经大学丨金融硕士研究生导师
● 科研成果：主持或参与国家社科基金课题《基于利率期限结构的中国货币政策研究》等7项省部级课题，在国家核心期刊《经济评论》（武汉大学主办）《中央财经大学学报》等公开发表学术论文等20余篇。
● 19年高校教学经验：19年专注《金融理财原理》、《综合理财规划》、《金融理财实务》、《个人理财理论与实务》等课程的研究和任教，6年专注为300名金融硕士研究生讲授《财富管理》，且指导多届金融硕士研究生，同时担任大学生投资理财规划大赛的指导老师，共获奖数超过30项，其中首届及第二届高等院校大学生投资理财规划大赛共获八项个人奖、两项团体奖、两项优秀指导教师奖。
● 13年企业培训经验：曾给中山大学、华南师范大学、华南理工大学和多家企业集团讲授《理财专业技能》、《综合理财规划案例分析》、《金牌理财规划师的炼成术》等培训课程，其中所授的《金牌理财规划师的炼成术》广受学员欢迎，累计授课次数高达285场，受训总人数超过15000人，多次获得企业返聘。曾为香港康宏理财服务公司近10名客户提供理财规划方案，为公司带来业绩增幅10%，在浩霸国际集团任职期间，组织了中国注册理财规划师培训及集团员工业务培训累计300人次以上，为企业培养了一批批优秀的理财规划师，增长了公司30%的业绩量。
部分授课案例：
为广州农商银行、中国建设银行广东分行、中国建设银行江门分行等多家银行讲授《理财规划师》，合计课程场次达200多场，受训总人数超10000人。
为新疆大学的MBA班讲授《综合理财规划与案例分析》课程（3天）
为国税局广州市开发区分局讲授《个人（家庭）理财策略》课程讲座（3场）
为中国建设银行广东省分行讲授《理财顾问（经理）培训》课程（5天）
为中国建设银行广东省分行讲授《理财技能培训》 课程（6天）
为安盛保险（香港）公司的内地交流生讲授《综合理财》课程（1场）
为中国邮政储蓄银行惠州分行讲授《财产分配传承规划》课程（1场）
为广东省戒毒所三水第二戒毒所（警官）讲授《防范风险 科学理财》课程讲座（ 1场）
……
主讲课程：
理财规划师系列：
《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业技能》、《综合理财规划案例分析》
《金融理财师》（AFP） 、《注册金融理财师》（CFP）串讲与详讲培训
银行：
《银行理财经理技能培训》《金牌理财师是如何炼成的》
《综合理财规划建议书的制作》《银行理财大赛辅导》
《金融理财工具与家庭资产配置》《财富管理与传承》
《高净人群的财富管理之道》《宏观经济分析与资产配置策略》
考证系列：
银行从业资格证系列：《银行业法律法规与综合能力》《个人理财》《银行管理》
基金从业资格证系列：《基金法律法规、职业道德与业务规范》《证券投资基金基础知识》
证券从业资格证系列：《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》
授课风格：
黄老师课程内容深入浅出，课堂上大量运用案例授课为主的教学方式，让学员在课堂上进行实战演练巩固课程内容，课程内容具有专业性、实用性和逻辑严密性，老师更是结合自身资深的实战经验为学员们答疑解惑，课程内容更是深受学员们的喜爱。
课纲下载.doc
