课程背景：
我国理财市场的发展已有二十余年，理财产品种类也较为丰富，适合普通百姓的类型也相对较多。然而，股票投资十投八亏一平一赚，银行存款与理财产品收益低，债券投资流动性差，信托不仅门槛高且刚性兑付被打破…….
唯有最适合高中低收入的证券投资基金相对最为靠谱。但是，如何选择适合自己的基金产品？不仅要有正确的理念，也要讲求一定的投资策略。基金销售经理或理财经理如何取得客户信任？如何挖掘客户需求？如何提出有效解决方案？如何鼓励客户购买？营销技能也是必备的素质之一。
课程收益：
● 让营销经理全面掌握基金类型及其投资优势
● 能掌握基金产品的收益与风险状况，并据此为客户进行科学的资产配置
● 加强基金投资理念的认知，让基金为客户赚大钱
● 掌握基金选择技巧与投资策略
● 能掌握基金营销技能，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：客户经理、理财经理与基金销售经理等
课程形式及特色：
1. 室内授课+理论精讲+实战演练
2. 团队学习+互动式教学+体验式教学
3. 模拟演练教学
课程大纲
开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则
第一讲：走进基金投资
一、基金是如何赚钱的？
二、投资基金有何优势？适合什么样的人群？
三、基金的风险收益特征与种类
1. 货币基金—流动性资产管理的好工具
2. 保本基金—养老金管理的选择
3. 理财基金—比美银行理财产品
4. 债券基金—保守客户的宝剑
5. 混合基金—中国式好产品
6. 股票基金—会选让你赚大钱
7. 指数基金—既赚指数又赚钱
8. 分级基金—风险偏好者的玩具
第二讲 基金投资行情分析
1. 债券基金行情分析
2. 混合基金行情分析
3. 股票基金与行情分析
4. 指数基金行情分析
第三讲 基金投资策略
一、基金投资的理念
1. 理性
2. 提早
3. 长期
4. 组合
5. 策略
二、如何选择业绩好风险小的基金?
1. 评估自身风险偏好
2. 确定适合的基金类型
3. 基金业绩排行（短中长期排名均靠前）
4. 基金投资范围
5. 基金管理公司
6. 参考晨星评级
三、基金投资策略
1. 定期定额投资策略
2. 分批投资策略
3. 主题型基金投资策略
4、基金投资的时机策略
四、基金投资的八大误区
案例演练：选择优质基金
五、基于客户核心理财目标的基金配置与组合营销
1. 稳妥安全现金规划
2. 望子成龙教育策略
3. 风险管理无忧人生
4. 安享晚年退休计划
5. 投投是道投资规划
第四讲 理财经理的营销技能提升策略
一、如何取得客户的信任
案例分析：访香港某金融理财中心的启示
1. 什么是信任关系？
2. 如何识别信任关系？
3. 建立信任关系的方法
二、如何挖掘客户的需求
案例分析：老奶奶买水果的启示
1. 显性需求与隐性需求
2. 挖掘客户需求前的注意事项
3. 挖掘客户需求的三大法宝
4. 挖掘客户需求的八大误区
三、如何提供有效解决方案
1. 无效方案的四大表现
2. 提供有效方案的四大策略
3. 呈现方案的SAB技巧
四、如何促成客户购买
1. 区分客户六大类型
2. 15种促成客户购买的技巧
第五讲 角色扮演与情境演练
从各小组自荐或推荐2-3名进行角色扮演，其中一位为理财经理，另外1-2位为客户，事先拟定客户身份。经过某个场景认识后，双方约定面谈，展开基金投资的需求挖掘与营销活动，提升综合营销技能。
黄德权老师 财富管理规划师
理财规划管理实战专家
金融硕士研究生导师
中国注册理财规划师
国家理财规划师首席讲师
国家理财规划师高级考评员
财富传承管理师联盟会员
中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员
《经济评论》匿名审稿专家组成员
暨南大学金融学课程博士兼高级访问学者
某市政府采购中心评标委员会专家组成员
国际金融财务策划师学会公司金融标准委员会副秘书长
华南理工大学/华南师范大学/中山大学特邀讲师
曾任：香港康宏理财服务公司丨销售经理/金牌讲师
现任：广东财经大学丨金融硕士研究生导师
● 科研成果：主持或参与国家社科基金课题《基于利率期限结构的中国货币政策研究》等7项省部级课题，在国家核心期刊《经济评论》（武汉大学主办）《中央财经大学学报》等公开发表学术论文等20余篇。
● 19年高校教学经验：19年专注《金融理财原理》、《综合理财规划》、《金融理财实务》、《个人理财理论与实务》等课程的研究和任教，6年专注为300名金融硕士研究生讲授《财富管理》，且指导多届金融硕士研究生，同时担任大学生投资理财规划大赛的指导老师，共获奖数超过30项，其中首届及第二届高等院校大学生投资理财规划大赛共获八项个人奖、两项团体奖、两项优秀指导教师奖。
● 13年企业培训经验：曾给中山大学、华南师范大学、华南理工大学和多家企业集团讲授《理财专业技能》、《综合理财规划案例分析》、《金牌理财规划师的炼成术》等培训课程，其中所授的《金牌理财规划师的炼成术》广受学员欢迎，累计授课次数高达285场，受训总人数超过15000人，多次获得企业返聘。曾为香港康宏理财服务公司近10名客户提供理财规划方案，为公司带来业绩增幅10%，在浩霸国际集团任职期间，组织了中国注册理财规划师培训及集团员工业务培训累计300人次以上，为企业培养了一批批优秀的理财规划师，增长了公司30%的业绩量。
部分授课案例：
为广州农商银行、中国建设银行广东分行、中国建设银行江门分行等多家银行讲授《理财规划师》，合计课程场次达200多场，受训总人数超10000人。
为新疆大学的MBA班讲授《综合理财规划与案例分析》课程（3天）
为国税局广州市开发区分局讲授《个人（家庭）理财策略》课程讲座（3场）
为中国建设银行广东省分行讲授《理财顾问（经理）培训》课程（5天）
为中国建设银行广东省分行讲授《理财技能培训》 课程（6天）
为安盛保险（香港）公司的内地交流生讲授《综合理财》课程（1场）
为中国邮政储蓄银行惠州分行讲授《财产分配传承规划》课程（1场）
为广东省戒毒所三水第二戒毒所（警官）讲授《防范风险 科学理财》课程讲座（ 1场）
……
主讲课程：
理财规划师系列：
《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业技能》、《综合理财规划案例分析》
《金融理财师》（AFP） 、《注册金融理财师》（CFP）串讲与详讲培训
银行：
《银行理财经理技能培训》《金牌理财师是如何炼成的》
《综合理财规划建议书的制作》《银行理财大赛辅导》
《金融理财工具与家庭资产配置》《财富管理与传承》
《高净人群的财富管理之道》《宏观经济分析与资产配置策略》
考证系列：
银行从业资格证系列：《银行业法律法规与综合能力》《个人理财》《银行管理》
基金从业资格证系列：《基金法律法规、职业道德与业务规范》《证券投资基金基础知识》
证券从业资格证系列：《证券市场基本法律法规》《金融市场基础知识》
授课风格：
黄老师课程内容深入浅出，课堂上大量运用案例授课为主的教学方式，让学员在课堂上进行实战演练巩固课程内容，课程内容具有专业性、实用性和逻辑严密性，老师更是结合自身资深的实战经验为学员们答疑解惑，课程内容更是深受学员们的喜爱。
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