课程背景：
《2018中国高净值财富白皮书》显示，中国高净值人群数量增长迅猛，民营企业家仍是中国高净值客户群体的绝对中坚力量。调研样本表明中国已迎来财富从第一代创业者向第二代守业者转移的高峰期，高净值人群的主体已经进入了财富管理生命周期的新阶段，其主要的理财需求开始聚焦财富的稳健增值和保护传承。
此外，市场监管趋严和民营经济大变局引发企业家群体性焦虑，财富保护和传承的需求同样带动了三高人群与中小企业主对于税务和法律方面专业服务需求的提升。再加上近期中国大陆加入CRS，新的个人所得税法案出台，房产税进入了热烈讨论和酝酿的阶段，高净值人士对于税务法律的专业意见需求更为突出，此项需求已经成为了高净值客户的共性需求。
从事理财服务的金融保险服务人员，迫切的需要法税同修，把法税咨询和保险，信托等工具相结合，通过中高端客户的风险识别技术，优化资产配置策略的底层逻辑，有效抵御不确定的财富风险，提升财富管理技能和服务高净值人群的能力水平。
课程目标：
● 升级认知：清晰财富目标，完善管理水平
● 强化基础：知识讲授提炼，案例实务应用
● 搭建架构：法税顶层设计，夯实资产配置
● 打造场景：高端客户定制，综合服务场景
● 持续服务：专业顾问流程，分步规划实施
课程特色：
● 项目化：把握学员需求，提质增效为目标
● 案例化：解析现实案例，反复淬炼成技能
● 实务化：回归思考落地，知识燃烧重运用
● 工具化：专业流程控制，关键环节用工具
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：保险绩优人员，银行理财顾问
课程方式：课程讲授60%，案例分析及实操练习40%
课程大纲
第一讲、高客财富管理，需求生变
1. 解读财富报告，找到业务方向
2.“风险金字塔”工具识别高客痛点
3. 资产配置策略优化三步骤三原则
4. 法税奠定“非责”工具的底层逻辑
第二讲：新形势下的税商构建与财富风控
1.“冰冰”事件—从税收征管政策导向解析高净值人群的税务风险
2. 社保入税的背后，从降税降费到征收率提升
3. 个税新政对三高人群的实质影响
4. 房产税立法铺垫是税收征管的深刻革命
5. 企业家核心利益与三大税务风险
6. 世界主要国家税收制度和特点
7. 高净值客户税收筹划五大要点
8. 税收筹划中保险工具应用四大方法
第三讲：法商场景赋能财富管理
1. 财富保护与传承中的法律风险种类
2. 婚姻法场景：流水的老婆，铁打的信托
3. 继承法场景：李嘉欣公公去世立遗嘱420亿资产装入信托和巨额保单
4. 公司法场景：“家/企/财”隔离企业家群体性风险
5. 信托法场景：沈殿霞信托设立的价值与意义
第四讲：法税双核赋能，财富管理谋定而后动
1. 中国高净值人群财富管理面临的挑战
2. 高净值人群的财保与财传策略
3. 看神剧学法税双商应用
4. 家企资产隔离之天龙八步
5. 当前形势下的财富管理思维
鄢（yan）利老师 保险营销管理实战专家
场景化保单成交训练师
13年保险从业经验
国家高级理财规划师CHFP
国际财务策划师RFP授权讲师
理财规划师专业委员会授权讲师
某财富家族办公室特聘法税顾问
平安人寿吉分特聘“会议专家”
现任：冠华理财师事务所负责人
曾任：新华保险股份有限公司丨销售主管
曾任：乾元金控集团丨高级顾问、高晟财富集团丨高级IS顾问
擅长领域：大额保单、产创说会、增员，团队管理，产品和流程训练
鄢利老师拥有13年保险从业经验，对综合资产配置、大额保单、保险金信托，家事法务等方面有较深的理论研究和丰富的实践经验，5年营销员阶段，先后获得三次新华保险高峰会会长，持续60个月绩优及金牌会员，五次获得“保费王”和“件数王”称号，并创下2011开门红百万业绩。7年培训管理阶段，带领乾元金控集团综合理财团队3个月实现保险业绩从零到百万的突破；任职高晟财富集团高级顾问，带领所辖区域理财顾问实现当年业绩翻倍增长，年度保费突破1500万，亲自辅导陪谈签下千万级别的大单，创下当地保险企业保费单日保费破百万的记录。
实战经验：
█曾为中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行等多个银行进行了近100场的金融产品销售、法商等方向的培训，期缴产品培训后单月绩效提升50%以上。其中在2018年为平安人寿吉分长春中支第五营业区开门红培训辅导期间帮助团队创造同比100%的业绩增长，也曾在高晟财富长春分公司全程策划陪谈拿下千万保险大单。
█曾为中国平安保险、中国新华保险、中国太平洋保险等多家保险公司进行了数百场的理财规划培训和高端客户产说会，培训后绩效平均提升30%以上，产说会现场缔约总额过亿元。
█曾为光大银行，邮储银行，平安人寿、新华保险、中意人寿等VIP客户进行过100多场财富讲座和500多场理财规划培训，帮助银行及各家企业等客户经理提升金融理财产品营销能力。
█曾参与新华保险辽分，中国平安吉林中支，万和保险代理等企业和团队增员项目实施，全流程培训支持有效提升增员同比增长48%，季度新增人力合计达500人左右
█曾主导泛华保险经纪吉分，高晟财富保险吉分，国信同源保险经纪辽分等企业增员项目，“定点爆破，裂变式增员”项目实施，遵循只增团队长的宗旨，快速引爆机构人才引进，实现从零到人力到保费的爆炸式增长，实现保险企业单日保费破百万，单月人力破百人的佳绩。
部分授课案例：
● 为新华保险辽宁和吉林分公司培训《理财规划师》《绩优峰会》《产说会》《场景化保单成交训练营》系列课程30期，培养了400余名专业理财规划师，并多次在新华保险公司绩优峰会、大型产说会上授课，使得公司绩效大幅提升，受到领导一致好评。
● 为中国平安保险公司长春分公司，大连分公司、沈阳分公司培训《理财规划师》20期，其中培养专业理财规划师500多名，至今驰聘在寿险事业，成为企业的中流砥柱。
● 为中国鞍山银行培训《理财规划师》《理财经理顾问式销售》《保单成交训练营》系列24期，进行全面理财营销做全面的人才储备训练，四年间持续培养理财规划师800余名，训练营培训后明显带来销售业绩增长100%，返聘6期。
● 为中国邮政储蓄银行鞍山分行辅导《理财规划师》《理财营销特训营》系列课程15期，进行全面理财营销做全面的人才储备训练，四年间持续培养理财规划师500余名，训练后带来销售业绩增长100%，返聘4期。
● 为吉林农信，延边农商，珲春农商等多家分行培训《理财规划师》《理财经理技能提升特训营》50期，共培养近1000名理财经理，培训后绩效普遍提升30%，期缴产品业绩效果显著。
● 为兴业银行吉林分行，新华保险沈阳中支，平安人寿长春分公司进行《新形势下的政商思维与财富风控》高效产说会项目15期，签单金额602万元，还有许多有意向的客户持续跟进中，项目结果达到了预期，银行及企业满意度达98%。
● 为中国光大银行吉林分行理财经理进行培训《高端客户沙龙》《高净值客户的风险管理》《场景化保单成交训练营》等课程12期，培训后绩效普遍提升30-50%。同时，亲自策划4场客户沙龙并讲授，获得一致赞誉，曾创造单场期缴产品一单80万的业绩。
● 在高晟财富集团实践“培训式营销创意沙龙”数十场，培养6位沙龙策划讲师，帮助高晟财富十家分公司两个月新增拓客提高50%，2019年开门红期间业绩同比280%增长，全程参与一单千万大保单和两单五百万大保单的签单。
主讲课程：
组织发展训练营：
《劫后重生-反脆弱增员特训营》
《卓越经理的六项管理精进课》
《5A主管管理特训营》
《定点爆破，裂变发展--构建高效与高素质的增员系统》
产品营销训练营：
《让客户追着你买——年金险专销训练营》
《有一种大爱叫“死磕”——百万重疾赢销训练营》
《保险场景化营销实战训练营》
《玩转期缴-银保转型销售技能与攻略》
顾问专业提升课程：
《法商思维和保险六脉神剑》
《NBS顾问行销系统-家庭财务规划师训练营》
《赢在税商——大保单生产线》（营销版和专业版）
产说会：
《新形势下的政商思维与财富风控》
《危机方舟-新形势下的家庭财富策略》
《致敬生命，健康科普》重疾险
创说会：《反脆弱-VUCA时代的职业规划》
课程特色：
一个体系：三师体系（家庭风险管理师-财务规划师-财富管理师）
两个方向：专业营销和三高团队管理
三个领域：保险，银行，三方财富
四个秘诀：秘诀一：创新场景，降低销售抗拒；秘诀二：把控人性，引导动机归因
秘诀三：问题导向，推演思路方法；秘诀四：四商建模，落地工具执行
五化优势： 内容实务化；呈现案例化；训战场景化；引导工具化；课堂互动化
授课风格：
▲ 启动问题导向，直击疑难困惑，深入浅出，富有吸引力
▲ 把握学员导向，注重互动交流，形象生动，富有感染力
▲ 四商案例建模，推动实务工具，落地生根，富有说服力
▲ 倡导实际应用，情景演练导入，场景营销，富有拓展力
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